KYC Officer B2C (H/F)

Company description

Sofitex Talent Recruitment
Fort d'une expérience de plus de 30 ans dans les Ressources Humaines, Sofitex est un réseau international de Travail Temporaire et de Placement en CDI. Sofitex fonde sa dynamique et son succès sur le professionnalisme de ses équipes, sa forte réactivité et sa proximité.

Job description

Sofitex Talent recherche actuellement pour le compte de son client, une société de service situé à Luxembourg-ville, un(e):

KYC Officer B2C (H/F)

Votre mission:

Être en charge de l'identification et de la vérification des clients personnes physiques, en assurant la conformité avec les réglementations en vigueur et les politiques internes de l'entreprise.

Le KYC Officer B2C intervient à chaque étape de la vie du compte de la personne physique : de l’ouverture (onboarding y inclus équipement en moyens de paiement et d’accès à distance) à la clôture (offboarding) et lors de tous changements nécessitant d’être reflétés dans les systèmes informatiques afin de disposer d’une parfaite connaissance du client et parties liés (titulaires, mandataires, représentants légaux).

Vos responsabilités:

• Assurer l'onboarding des clients personnes physiques et leurs tiers liés, y compris l'ouverture, la modification, la revue périodique et la clôture des comptes.

• Effectuer des vérifications approfondies des clients à haut risque (Personnes exposées politiquement, domaines d’activités sensibles, détenteurs de produits risqués, demandeurs de protection internationales,…).

• Lors des revue périodique, analyser le KYT / comportement transactionnel des clients ; en contrôler la cohérence vis-à-vis du KYC.

• Maintenir à jour les dossiers KYC en veillant à la complétude et à l'exactitude des informations.

• Vérifier, contrôler et assurer la qualité et la conformité des données clients saisies dans les référentiels et applicatifs de la banque ainsi que les documents rassemblés lors de la récolte documentaire.

• Présentation des dossiers dans les instances de décision.

• Mettre à disposition les moyens de paiements et d’accès à distance (cartes, eboo, Multiline, Luxtrust) en procédant à l’identification des utilisateurs de ces services et en adéquation avec leur pouvoir sur le compte.

• Contacter (par téléphone et mail) proactivement les prospects et clients afin d’expliquer et obtenir les informations (données et/ou documents) essentielles à la bonne tenue du dossier KYC.

• Collaborer avec les équipes internes pour améliorer les procédures KYC et proposer des solutions innovantes.

Required profile

• Diplôme supérieur en finance, droit ou domaine similaire.

• Expérience en KYC ou dans un domaine similaire.

• Compréhension des lois et des normes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme

• Compétences en utilisation des outils bureautiques (Word, Excel) et des systèmes de gestion bancaire.

• Rigueur et attention aux détails.

• Capacité d'analyse et de synthèse.

• Aptitude à établir une relation de confiance et de communication fluide avec les clients par téléphone.

• Capacité de présentation, de façon synthétique, à l’orale, le résultat de ses analyses.

• Excellentes compétences en communication et en travail d'équipe.

• Proactivité et capacité à proposer des améliorations.

• Maitrise du français ainsi qu'un bon niveau de langue en anglais (B2). Toute autre langue sera considéré comme un atout.